Wwft Nieuws
Terug naar overzicht
22-08-2025
Bank mocht de zakelijke relatie met haar klant beëindigen op grond van de Wwft, omdat ernstige integriteitsrisico's niet konden worden uitgesloten.
In een recent gepubliceerde uitspraak heeft de Rechtbank Amsterdam geoordeeld dat een bank terecht de zakelijke relatie met een horecabedrijf en een cluster van vennootschappen rondom de betreffende ondernemer mocht beëindigen.
Toetsingskader van de rechtbank:
De beëindiging vond plaats op grond van artikel 5 lid 3 Wwft, omdat de bank ernstige integriteitsrisico’s niet kon uitsluiten. Daarbij speelde onder meer:
- Contante geldstromen buiten het zicht van de bank zonder kasboek of volledige uitdraai uit het kassasysteem. Hierdoor bleef de werkelijke omzet onduidelijk en ontstond het risico dat contante gelden gebruikt konden worden voor witwassen;
- Onverklaarde transacties met een derde. De ondernemer ontving ruim €289.000 van een derde partij, onderbouwd met een handgeschreven schuldverklaring van €784.000. Concrete bewijsstukken over opdrachten, arbeid of overnamebedrag ontbraken. Tegelijk liep er een strafrechtelijk onderzoek door de FIOD naar deze derde;
- Verwevenheid van (offshore) vennootschappen. Er bleek sprake van omvangrijke intercompany transacties tussen diverse (offshore) vennootschappen (zorg, horeca, transport), zonder dat duidelijk werd of deze geldstromen aansloten bij de daadwerkelijke bedrijfsactiviteiten.
De rechtbank oordeelde dat de bank door het ontbreken van transparantie en duidelijke onderbouwing de integriteitsrisico’s niet kon beheersen. Daarmee was de bank zelfs verplicht de relaties te beëindigen.
Deze zaak onderstreept hoe belangrijk transparantie voor banken in het bijzonder en Wwft poortwachters in het algemeen is in zakelijke relaties. Het niet kunnen of willen toelichten van contante geldstromen of grote transacties door een klant kan uiteindelijk leiden tot het verbreken van de zakelijke relatie.
De uitspraak is te lezen via onderstaande link.
Uitspraak: Rechtbank Amsterdam
Terug naar overzicht