Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

04-07-2025

Het CBb bevestigt: het doen van Wwft-meldingen is laagdrempelig.

Het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) heeft opnieuw helderheid gegeven over wanneer de verplichting tot het doen van een Wwft-melding ontstaat.

In een recente zaak bevestigt het CBb dat het moment waarop een behandelaar aanleiding ziet te denken aan witwassen of terrorismefinanciering bepalend is voor de start van de meldtermijn. Niet pas bij concrete aanwijzingen, maar zodra er een vermoeden is, moet er onverwijld worden gemeld. In dit geval was dat bij 27 transacties te laat gebeurd.

Het College benadrukt dat artikel 16 Wwft een ruime meldplicht inhoudt. Een vermoeden van witwassen is al genoeg – concrete aanwijzingen zijn niet vereist.

Blijft dit ook zo in de toekomst?
Waarschijnlijk niet. Onder de aanstaande AMLR-verordening (juli 2027) verandert het meldsysteem fundamenteel: van het melden van ongebruikelijke transacties naar het melden van verdachte transacties. Dit zal het aantal meldingen aan FIU-Nederland waarschijnlijk verlagen, maar de meldplicht wordt tegelijk breder. Ook vermoedens van andere criminele activiteiten vallen eronder.

De uitspraak van het CBb kun je lezen via onderstaande link.

Uitspraak: CBb

Terug naar overzicht