Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

04-07-2025

BFT attendeert instellingen om signalen van hypotheekfraude te melden bij FIU-Nederland.

BFT attendeert notarissen, belastingadviseurs, accountants en (salaris)administratiekantoren op het toenemende probleem van hypotheekfraude. De genoemde poortwachters spelen een cruciale rol in het herkennen en melden van mogelijke hypotheekfraude bij FIU-Nederland.

Wat is hypotheekfraude?
Hypotheekfraude wordt vaak gepleegd door het indienen van onjuiste informatie bij de aanvraag van een hypotheek. Dit kan door middel van het indienen van valse werkgeversverklaringen, valse loonstroken, tot valselijk opgemaakte jaarrekeningen.

Volgens BFT zijn de volgende signalen daarbij van belang:
- Kort dienstverband (minimaal drie maanden) met een werkgeversverklaring;
- Salaris dat niet in verhouding staat tot vergelijkbare werknemers;
- Inkomens die niet in verhouding staan tot de werkzaamheden;
- Tijdelijke verhoging van het salaris, gevolgd door verlaging;
- Tijdelijke uitbreiding van het aantal werkuren in combinatie met het afgeven van een werkgeversverklaring;
- Aangepaste jaarstukken voor hypotheekaanvraag;
- Onverklaarde inkomensbronnen.

Wat te doen als je dit tegenkomt?
Als je deze of andere signalen tegenkomt, is het belangrijk om vragen te stellen en alles goed vast te leggen. Bij twijfel of gebrek aan verklaring, kan het nodig zijn om een melding te doen van een ongebruikelijke transactie bij FIU-Nederland in het kader van de Wwft.

Het volledige bericht kun je lezen via onderstaande link.

BFT Hypotheekfraude

Terug naar overzicht