Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

13-05-2024

DNB publiceert resultaten consultatie Q&As en Good Practices Wwft.

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een nieuw document gepubliceerd dat financiële instellingen praktische handvatten geeft bij de vervulling van hun rol als poortwachter ter bescherming van de sector tegen financieel economische criminaliteit. De risicogebaseerde benadering is daarbij een belangrijk uitgangspunt.

In de nieuwe beleidspublicatie ‘de Q&As en Good Practices Wwft’ wordt door middel van Q&As en Good Practices meer aandacht besteed aan de manieren waarop instellingen invulling kunnen geven aan de risicogebaseerde benadering. Dit is onder meer terug te zien in de Q&As over de omgang met hoogrisicolanden en PEPs en bij de good practices over identificatie en verificatie van (pseudo-)UBOs bij een laag en hoog risico. Ook is er aandacht voor het fenomeen van de-risking.

De Q&As en Good Practices Wwft beogen volgens DNB bij te dragen aan het schoon houden van de financiële sector dankzij een effectievere en efficiëntere aanpak van financieel-economische criminaliteit. Met deze publicatie wordt bovendien beoogd dat te strenge controles leiden tot het onnodig hinderen of weigeren van klanten.

De publicatie geeft een praktische uitleg en voorbeelden over de toepassing van de verplichtingen die op poortwachters rusten, bijvoorbeeld over wat te doen bij klanten waar het risico juist laag is. Het uitgangspunt is hierbij dat instellingen minder doen waar dat kan en meer waar dat nodig is. Dit moet instellingen de benodigde ruimte geven om de focus te leggen op die klanten waar de risico's het hoogst zijn. Er wordt ook stilgestaan bij andere onderwerpen, zoals het toepassen van innovatieve technieken.

De publicatie van DNB is te lezen via onderstaande link.

Publicatie: Q&As en Good Practices Wwft DNB

Terug naar overzicht