Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

14-09-2025

Wwft en domicilieverlening: rechter wijst vordering tot afgifte van post aan klant af.

Recent werd in een kort geding duidelijk hoe streng de Wwft kan uitpakken voor klanten van domicilieverleners.

Een klant van een domicilieverlener had zijn postadres al geregistreerd, maar het verplichte cliëntenonderzoek (KYC/UBO-onderzoek) dat de domicilieverlener voor de Wwft moest doen was nog niet afgerond.

De domicilieverlener vroeg voor het Wwft cliëntenonderzoek aan de klant om:
- Identificatie en verificatie van de vertegenwoordiger;
- Identificatie van de UBO;
- Gecertificeerde kopieën van ID-bewijzen;
- Recente woonadresbewijzen en een UBO-verklaring.

Omdat deze stukken (deels) ontbraken, kon het onderzoek door de domicilieverlener niet worden afgerond.

De rechter oordeelde dat de domicilieverlener in zo’n situatie geen diensten mag verlenen – ook niet het doorsturen van post van de betreffende klant.
Deze uitspraak bevestigt dat de Wwft voorrang heeft boven contractuele afspraken. Ondernemingen die een zakelijk adres of postadres afnemen bij een domicilieverlener, lopen dus risico’s als zij al gebruikmaken van het adres vóórdat het cliëntenonderzoek volledig is afgerond.

💡 Voor bedrijven die gebruik maken van domicilieverleners is het dus van belang dat:
- Zij tijdig starten met het aanleveren van alle vereiste documenten;
- Zij zorgen dat UBO’s en vertegenwoordigers zich correct identificeren;
- Er rekening wordt gehouden met vertragingen bij bijvoorbeeld eigendomsoverdracht.

Voor Wwft poortwachters (in het algemeen) is dus van belang: geen afgerond cliëntenonderzoek = geen dienstverlening.

De uitspraak is te lezen via onderstaande link.

Uitspraak: Rechtbank Midden-Nederland

Terug naar overzicht