Jouw Wwft consultant/auditor met toegevoegde waarde

Prelex Consult

Wwft training en auditing

Wat kan Prelex Consult voor jou betekenen?

Prelex Consult biedt meerdere diensten aan om de Wwft op een juiste wijze te kunnen naleven en compliant te worden voor de Wwft. Deze diensten staan hieronder vermeld.

Risicobeoordeling
De Wwft verlangt van jou dat jouw organisatie over procedures beschikt waarmee je het risicomanagement van de Wwft op een juiste manier via (beheers)maatregelen kunt vormgeven. Daarbij gaat het om maatregelen om de risico’s op witwassen en terrorisme financiering vast te stellen en te beoordelen, waarbij onder meer rekening wordt gehouden met in de Wwft (artikel 2b, lid 2) genoemde risicofactoren.
Van belang daarbij is dat deze maatregelen in verhouding staan tot de aard en de omvang van jouw organisatie.

Prelex Consult kan jou ondersteunen bij de risicobeoordeling en het opzetten van Wwft procedures of het implementeren van maatregelen in jouw organisatie. Daarnaast is het mogelijk dat jouw bestaande procedures of maatregelen worden beoordeeld of deze voldoen aan de eisen die de Wwft daaraan stelt.

Cliëntenonderzoek
Het cliëntenonderzoek is een belangrijk onderdeel van de Wwft verplichtingen. Tijdens het cliëntenonderzoek worden de cliënt en de uiteindelijk belanghebbende voorafgaand aan de dienstverlening geïdentificeerd en de identiteit geverifieerd aan de hand van een geldig identificatiebewijs, zoals een paspoort of een identiteitsbewijs. Voor echtheidskenmerken van identificatiebewijzen kunt u onder meer terecht op de website van het RVIG.

Bij rechtspersonen wordt de identiteit geverifieerd aan de hand van een uittreksel uit het handelsregister of een notariële akte.

Het hebben van een uittreksel uit het handelsregister (KvK) en/of een kopietje paspoort of ID bewijs van de klant, vertegenwoordiger of de uiteindelijk belanghebbende is echter niet voldoende om te kunnen voldoen aan het cliëntenonderzoek.

Het cliëntenonderzoek is namelijk ook bedoeld om de risico’s van de klant en zijn transacties in kaart te brengen, een voortdurende controle op de door de klant verrichte transacties uit te oefenen (het zogenaamde monitoren) en in het voorkomend geval een onderzoek te doen naar de bron van de middelen (gelden) die door de klant gebruikt worden.

In het geval er sprake is van een verhoogd risico op witwassen of terrorisme financiering dan schrijft de Wwft voor dat je een verscherpt cliëntenonderzoek uitvoert. Dit laatste komt er op neer dat het onderzoek meer diepgang zal moeten krijgen en onderbouwd zal moeten worden met betrouwbare en verifieerbare documenten c.q. bewijsstukken voor de gang van zaken.

Prelex Consult kan jou ondersteunen hoe het cliëntenonderzoek voor de Wwft kan worden ingeregeld voor jouw organisatie.

Daarnaast is het mogelijk dat in een specifiek geval wordt beoordeeld of en op welke wijze er een (verscherpt) cliëntenonderzoek moet worden ingesteld bij jouw cliënt en welke documenten jij ter onderbouwing van een verklaring van jouw cliënt kunt opvragen.

Melden ongebruikelijke transacties
Het melden van ongebruikelijke transacties is een ander belangrijk onderdeel van de Wwft verplichtingen. In het geval je tijdens jouw werkzaamheden voor de cliënt kennis neemt van transacties die voor de Wwft als ongebruikelijk kunnen worden aangemerkt, dan zal jouw organisatie daar verder onderzoek naar moeten doen.

Van belang daarbij is dat je goed vastlegt welke afwegingen je daarbij maakt. Kom je tot de conclusie dat de transacties gemeld moeten worden bij de Financial Intelligence Unit – Nederland, dan is er een plicht om dat onverwijld te doen maar niet later dan 14 dagen nadat het ongebruikelijke karakter jou kenbaar is geworden.

In de praktijk is het soms lastig om de afweging te maken om al dan niet te gaan melden. Prelex Consult kan jou daarbij ondersteunen.

Trainen werknemers
De Wwft schrijft voor dat de instelling er voor zorgdraagt dat haar werknemers en dagelijkse beleidsbepalers periodiek opleidingen volgen die hen in staat stellen een ongebruikelijke transactie te herkennen en een cliëntenonderzoek goed en volledig kunnen uitvoeren.

Prelex Consult kan indien gewenst een incompany Wwft training bij jouw organisatie verzorgen.

Wwft audit

Prelex Consult kan tot slot ook een Wwft audit uitvoeren bij jouw organisatie, zoals genoemd in artikel 2d lid 4 Wwft. Daarmee kun je onafhankelijk laten toetsen of jouw organisatie op alle onderdelen voldoet aan de Wwft.