Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

03-01-2025

Onvoldoende vragen stellen over geld dat door een vriendin op de bankrekening van verdachte is gestort leidt tot een veroordeling voor schuldwitwassen.

De rechtbank stelt in deze zaak de (vervolg)vraag of de verdachte een strafrechtelijk verwijt valt te maken in die zin dat zij redelijkerwijs had moeten vermoeden dat het geld dat op haar bankrekening werd gestort een illegale herkomst had.

De verdachte ontving gedurende een langere periode (zeer) grote geldbedragen op haar bankrekeningen. De grote geldbedragen hadden voor de verdachte aanleiding moeten zijn tot het stellen van (nadere) vragen. Het ging immers om veel meer geld dan voor normaal levensonderhoud gebruikelijk is.

Ook het verhullende karakter van de geldstroom, doordat het geld via de rekening van de verdachte moest lopen had reden moeten zijn voor de verdachte om onderzoek te doen naar de herkomst van het geld. Daar komt bij dat de verdachte niet één keer, maar meerdere keren een bankrekening ter beschikking heeft gesteld aan haar vriendin die medeverdachte is in deze zaak. Het gaat daarmee niet om een eenmalige vergissing.

De verdachte heeft verklaard dat zij een brief van de ABN AMRO-bank heeft ontvangen waaruit bleek dat het om erg grote geldbedragen ging en dat zij daarover vragen heeft gesteld aan haar vriendin. Hieruit blijkt dus dat de verdachte wist dat het om heel veel geld ging. De verdachte heeft naar het oordeel van de rechtbank te weinig vragen gesteld naar de herkomst van het geld en de noodzaak van het gebruik van haar bankrekening. Naarmate de tijd verstreek en de hoeveelheid geld toenam, mocht dat ook in toenemende mate van haar worden verwacht.

Het kan zo zijn dat de verdachte genoegen heeft genomen met de antwoorden van haar vriendin die ze vertrouwde, maar in dit geval waren er voor de verdachte zoveel redenen om vragen te stellen over de herkomst van het geld dat zij niet met die antwoorden mocht volstaan.

De raadsman heeft naar voren gebracht dat de verdachte (een deel van) het geld niet voorhanden heeft gehad, omdat de verdachte, kort gezegd, de rekening uit handen had gegeven aan haar vriendin. Dit verweer kan niet slagen. Als tenaamgestelde kon de verdachte onder meer de rekening blokkeren of een nieuwe bankpas vragen bij de bank. Naar het oordeel van de rechtbank heeft de verdachte daarmee voldoende beschikkingsmacht over de bankrekening(en) gehad om bewezen te verklaren dat zij de betreffende bedragen voorhanden heeft gehad.

De rechtbank komt daarmee tot een bewezenverklaring van schuldwitwassen. De verdachte heeft dit bovendien in nauwe en bewuste samenwerking met haar vriendin gedaan. De bedragen die op haar bankrekeningen werden gestort waren bestemd voor haar vriendin.

Het medeplegen van schuldwitwassen kan volgens de rechtbank dan ook wettig en overtuigend bewezen worden.

Uitspraak: Rechtbank Den Haag

Terug naar overzicht