Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

10-10-2024

Resultaten van Wwft-cliëntenonderzoek door bank onvoldoende geruststellend, maar geen reden om cliëntrelatie te beëindigen op grond van artikel 5 lid 3 Wwft.

De opzegging in deze zaak vindt volgens de rechtbank geen grond in de opzegplicht uit artikel 5 lid 3 Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), zoals de bank primair aanvoert en door eisers wordt bestreden.

Op basis hiervan bestaat voor Wwft instellingen pas een beëindigingsplicht als het cliëntenonderzoek in de zin van artikel 3 Wwft niet kan worden uitgevoerd. De bank heeft haar cliëntenonderzoek uitgevoerd, daar haar conclusies aan verbonden en kunnen afwegen in hoeverre de resultaten aanleiding gaven voor een melding aan de Financial Intelligence Unit, zoals geregeld door artikel 16 lid 4 aanhef en onder a in samenhang met artikel 5 lid 1 onder b en de daar aangehaalde leden en subonderdelen van artikel 3 Wwft.

Dat de bank resultaten van het cliëntenonderzoek onvoldoende geruststellend vindt, is wat anders dan de situatie waarin de bank wordt belet in haar cliëntenonderzoek bijvoorbeeld doordat de klant een kritische bevraging negeert of tegenwerkt. Van dit laatste is volgens de rechtbank niet gebleken.

Uitspraak: Rechtbank Amsterdam

Terug naar overzicht