Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

18-09-2024

Bank hoeft geen nadere gegevens over het cliëntenonderzoek van de Wwft te verstrekken aan de cliënt.

De bank heeft in deze zaak op grond van de Wwft verschillende verplichtingen om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen. De bank heeft toegelicht dat een betalingstransactie van de cliënt/verzoeker een hit gaf in het Transactie Monitoringssysteem en de bank op basis daarvan meende op grond van de Wwft een cliëntenonderzoek in te moeten stellen.

Inzage in het proces van informatieverzameling en -selectie alsmede de besluitvorming van de bank op basis hiervan, kan tot gevolg hebben dat inzicht wordt gegeven in de werking en de triggers van het Transactie Monitoringssysteem. Het bekend worden van deze informatie kan tot gevolg hebben dat kwaadwillende personen kennis vergaren waarmee de werking van het systeem kan worden ondermijnd.

De rechtbank is van oordeel dat in deze zaak het belang van de bank om aan de wettelijke plichten uit de Wwft te voldoen en daarmee bij te dragen aan het voorkomen van strafbare feiten zwaarder weegt dan het individuele belang van de verzoeker bij concretisering waarom hij is onderworpen aan een cliëntenonderzoek. De rechtbank weegt daarbij mee dat de verzoeker ervan op de hoogte is gesteld dat een betalingstransactie aanleiding is geweest voor het cliëntenonderzoek en dat hij inzage heeft in alle door hemzelf verrichte betalingstransacties. Daarmee is de verzoeker dus niet volledig verstoken gebleven van enige vorm van toelichting.

Al met al luidt de conclusie van de rechtbank dat de verzoeken zullen worden afgewezen.

Uitspraak Rechtbank Den Haag

Terug naar overzicht