Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

02-07-2024

Banken stoppen met gezamenlijk antiwitwasproject (TMNL) in huidige vorm.

Het gezamenlijk antiwitwasproject van vijf grote Nederlandse banken gaat op de schop. Het project onder de naam Transactie Monitoring Nederland (TMNL) blijkt in strijd met nieuwe Europese wetgeving, die in 2027 ingaat. ABN Amro, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank hebben het project in 2020 gestart om samen beter witwassen aan te kunnen pakken.

De antiwitwaswetgeving die eind april werd aangenomen door het Europees Parlement leidt er nu toe dat het delen van gegevens tussen de banken een stuk moeilijker wordt, wat ten goede komt aan de privacy van de klant. Het delen van gegevens mag in de nieuwe wetgeving alleen nog als er bij voorbaat een hoog risico voor witwassen is vastgesteld.

Witwasconstructie

Op dit moment kijkt TMNL nog naar alle zakelijke klanten van de vijf banken met een omzet van maximaal 250 miljoen euro per jaar. De gegevens werden niet met een echte naam, maar met een code doorgegeven aan TMNL, waardoor de identiteit van de klant geheim bleef. Als TMNL ongebruikelijke transacties constateerde, werden deze weer aan de desbetreffende bank verstrekt.

TMNL kon daarbij bijvoorbeeld zien of klanten gebruikmaakten van een witwasconstructie waarbij rekeningen bij meerdere banken werden gebruikt.

Bron: NOS

Terug naar overzicht