Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

29-03-2024

Bank wordt door Gerechtshof verplicht coffeeshophouder zakelijke rekening aan te bieden..

Het Gerechtshof Arnhem-Leeuwarden heeft in een kort geding beslist dat een bank een coffeeshophouder een zakelijke rekening moet aanbieden en het gebruik van zijn privérekening voor privézaken moet blijven toestaan.

Wel moet de coffeeshophouder stoppen met zijn privérekening zakelijk te gebruiken, en moet hij de contante omzet binnen twee maanden afbouwen tot maximaal 10%. Verder hoeft de zakelijke rekening geen mogelijkheid voor het afstorten van contant geld te hebben.

De bank gaf tijdens deze zaak als reden voor het weigeren van een zakelijke rekening aan dat zij een aanwijzing heeft gekregen van DNB, omdat zij was tekortgeschoten in haar verplichting om haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme vast te stellen, te analyseren en te beoordelen. Contant geld is volgens de bank één van de risicofactoren van witwassen. Omdat de contante omzet van de coffeeshop in 2021 ruim een half miljoen euro bedroeg en in 2022 ruim 1 miljoen euro, kwam de coffeeshop volgens het beleid van de bank niet in aanmerking voor een zakelijke rekening.

De link naar de uitspraak van het Gerechtshof staat hieronder.

Uitspraak: Gerechtshof Arnhem-Leeuwarden

Terug naar overzicht