Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

18-01-2024

Europese Raad en Europees Parlement bereiken akkoord over strengere regels om witwassen te bestrijden.

De Europese Raad en het Europees Parlement hebben een voorlopig akkoord bereikt over het antiwitwaspakket dat de EU-burgers en het financiële stelsel van de EU moet beschermen tegen witwassen en terrorismefinanciering.

Met het nieuwe pakket zullen alle regels die van toepassing zijn op de particuliere sector worden overgeheveld naar een nieuwe verordening, terwijl de richtlijn betrekking zal hebben op de organisatie van AML/CFT-systemen op nationaal niveau in de lidstaten.

Het voorlopige akkoord over een antiwitwasverordening zal voor het eerst de regels in de gehele EU harmoniseren, waardoor mogelijke mazen in de wetgeving worden gedicht die criminelen gebruiken om illegale opbrengsten wit te wassen of terroristische activiteiten via het financiële stelsel te financieren.

Het akkoord over de richtlijn zal de organisatie van de nationale antiwitwassystemen verbeteren en omvat onder meer:

Uitbreiding lijst met meldplichtige instellingen

Het voorlopige akkoord breidt de lijst van meldingsplichtige entiteiten uit met nieuwe instellingen. De nieuwe regels zullen onder meer betrekking hebben op het grootste deel van de cryptosector en zullen alle aanbieders van cryptodiensten (CASP's) dwingen om due diligence uit te voeren bij hun klanten. Dit betekent dat ze feiten en informatie over hun klanten moeten verifiëren en verdachte transacties/activiteiten moeten melden.

Contant geld

Verder zal voor contante betalingen een EU-brede maximumgrens van 10.000 euro gelden, waardoor het voor criminelen moeilijker wordt om zwart/crimineel geld wit te wassen. De lidstaten zullen de flexibiliteit hebben om desgewenst een lagere limiet op te leggen.

Bovendien zullen meldingsplichtige instellingen volgens het voorlopige akkoord een persoon moeten identificeren en verifiëren die een transactie in contanten tussen € 3.000 en € 10.000 verricht.

Registers van uiteindelijk begunstigden

Volgens het voorlopig akkoord zal de informatie die aan het centraal register wordt voorgelegd, moeten worden geverifieerd. Onder meer entiteiten die banden hebben met personen of entiteiten die onderworpen zijn aan specifieke financiële sancties, moeten worden aangeduid.

De richtlijn verleent verder de entiteiten die verantwoordelijk zijn voor de registers de bevoegdheid om inspecties uit te voeren in de gebouwen van geregistreerde rechtspersonen, in geval van twijfel over de juistheid van de informatie waarover zij beschikken.

In de overeenkomst is ook bepaald dat naast toezichthoudende en overheidsinstanties en meldingsplichtige instellingen, onder meer private personen met een rechtmatig belang, waaronder de pers, toegang hebben tot de registers.

Om het onderzoek naar criminele constructies met betrekking tot onroerend goed te vergemakkelijken, zorgt de tekst ervoor dat onroerend goedregisters toegankelijk zijn voor de bevoegde autoriteiten via één toegangspunt, dat bijvoorbeeld informatie beschikbaar stelt over de prijs, het type onroerend goed, de geschiedenis en bezwaringen zoals hypotheken, gerechtelijke beperkingen en eigendomsrechten.

De volledige tekst is te lezen via onderstaande link.

Bron: Europese Raad

Terug naar overzicht