Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

05-12-2023

Klantonderzoek politiek prominente personen bij banken meer afgestemd op de risico’s.

Banken gaan de diepgang van het cliëntenonderzoek bij politiek prominente personen meer richten op de daadwerkelijke risico’s van individuele cliënten. Het voorgaande is de belangrijkste uitkomst van gesprekken tussen banken, De Nederlandsche Bank (DNB) en het ministerie van Financiën over een betere invulling van de (open normen in de) Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft). In een nieuwe Risicogebaseerde Standaard voor klantonderzoek bij PEPs (Politically Exposed Persons) van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) worden risico-indicatoren beschreven op basis waarvan banken het cliëntenonderzoek doen. Banken willen hiermee onnodig diepgaand (c.q. verscherpt) onderzoek naar PEPs voorkomen.

Deze nieuwe Standaard vormt een aanvulling op de zeven eerder gepubliceerde Standaarden die heldere uitgangspunten bieden voor banken om hun rol als poortwachter proportioneel en met focus op echte risico’s uit te kunnen voeren. De NVB Standaarden zijn de uitkomst van een serie rondetafelgesprekken tussen banken en DNB over een meer risicogebaseerde benadering door banken en toezichthouder om misbruik van het financiële systeem te voorkomen.

Bron: Nederlandse Vereniging van Banken (NVB)

Terug naar overzicht