Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

28-11-2023

Ondergronds bankieren is niet uitsluitend gericht op criminele gelden en transacties via dit systeem leveren niet automatisch witwassen op.

Verdachte is vrijgesproken van witwassen, omdat niet is vast komen te staan dat de overgedragen geldbedragen direct afkomstig zijn uit misdrijf. De geldtransacties hebben plaatsgevonden onder omstandigheden die onmiskenbaar voldoen aan de typologieën van witwassen, maar deze omstandigheden kunnen ook worden verklaard vanuit de werkwijze van ondergronds bankieren op zichzelf. Ondergronds bankieren is niet uitsluitend gericht op criminele gelden en transacties via dit systeem leveren niet automatisch witwassen op. Er zijn aanvullende omstandigheden nodig die het vermoeden dat de geldbedragen uit enig misdrijf afkomstig zijn ondersteunen. Van deze aanvullende omstandigheden is niet gebleken.

De rechtbank leidt uit het dossier en het onderzoek ter terechtzitting af dat het tenlastegelegde en door verdachte verrichte transacties plaatsvonden buiten het formele geldcircuit, ook wel aangeduid als ondergronds of Hawala-bankieren. Van geen van deze transacties is komen vast te staan dat de overgedragen geldbedragen direct uit misdrijf afkomstig zijn, zodat er geen sprake is van een concreet aangeduid misdrijf.

Uit het dossier en de bestaande literatuur over ondergronds bankieren valt volgens de rechtbank echter ook op te maken dat deze omstandigheden kunnen worden verklaard vanuit de werkwijze van ondergronds bankieren op zichzelf. Gelet op de specifieke wijze van ondergronds bankieren kan daarom niet reeds uit het zich voordoen van deze witwastypologieën worden vastgesteld dat sprake is van een vermoeden van transacties met criminele gelden. Ondergronds bankieren is als zodanig niet uitsluitend gericht op criminele gelden en transacties via het systeem van ondergronds bankieren leveren op zich geen witwassen op. Hiervoor zijn aanvullende omstandigheden vereist die het vermoeden dat de geldbedragen uit enig misdrijf afkomstig zijn ondersteunen.

Uitspraak: Rechtbank Amsterdam

Terug naar overzicht