Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

10-11-2023

Transactieomschrijving bij Wwft melding voortaan verplicht.

Het is vanaf 1 november 2023 niet meer mogelijk om zonder transactieomschrijving een ongebruikelijke transactie op basis van de subjectieve indicator te melden. De melder moet vanaf die datum toelichten waar het vermoeden van witwassen of financieren van terrorisme op is gebaseerd. Als het veld “opmerking” leeg is, wordt de melding door de FIU-NL geweigerd.

Waarom doet de FIU dit?

Artikel 16 van de Wwft lid 2, letter e verplicht de melder om in de melding op te nemen: ‘’de omstandigheden op grond waarvan de transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt’’. Indien er sprake is van een objectieve melding is het helder waarom er gemeld wordt. Maar indien er sprake is van een melding op basis van de subjectieve indicator is dit niet (altijd) duidelijk. Daarom is die beschrijving zo van belang, volgens de FIU. Hoewel veruit de meeste meldingen inderdaad een omschrijving bevatten, ziet de FIU nog steeds meldingen waar dit niet of zeer summier het geval is. Daarom verplicht de FIU vanaf 1 november 2023 het opnemen van een tekst in dit veld. Wat de FIU daar verwacht is dat de melder uitlegt waarom de transactie in de ogen van de melder ongebruikelijk is, en waar het vermoeden met betrekking tot witwassen, onderliggende delicten en/of terrorismefinanciering op is gebaseerd en waar dit uit blijkt.

Dit is volgens de FIU niet alleen een wettelijke verplichting, het is ook cruciaal voor de analyses van de FIU. Daarom verzoekt de FIU om in het geval van een bijlage in ieder geval een korte samenvatting op te nemen in dit veld waarin de melder de kernelementen beschrijft.

Bron: FIU-NL

Terug naar overzicht