Wwft Nieuws
Terug naar overzicht28-07-2023
Zakelijk gebruik van een privébankrekening met daarbij storting van contanten vormt een risico op witwassen.
Het gebruik van een privébankrekening voor zakelijke doeleinden, waarbij ook contante bedragen worden gestort op die rekening vormt een risico op witwassen.
Een dergelijk gebruik van een privébankrekening is voor de bank een reden om de relatie met de klant te beëindigen. Immers als een bank het cliëntenonderzoek niet kan voltooien, moet zij de relatie met die klant beëindigen (volgens artikel 5 lid 3 Wwft). De bank kan dan het risico van misbruik van de door haar aangeboden producten en diensten niet overzien. Het is voor de beëindiging van de relatie door de bank niet noodzakelijk dat er concrete bewijzen zijn dat de klant betrokken is bij criminele activiteiten.
Uitspraak Rechtbank Amsterdam
Terug naar overzicht
