Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

13-03-2026

Financieel plaatje achter vastgoedtransacties blijkt belangrijk bewijs voor witwassen.

In deze recent gepubliceerde zaak (wederom het onderzoek Babydraak) werden meerdere panden in Nederland aangekocht met geld dat via buitenlandse rekeningen, contante stortingen en zogenoemde “paspoortrekeningen” werd betaald.

Opvallend was dat de personen die de betalingen deden nauwelijks legale inkomsten hadden. Sommige betrokkenen ontvingen slechts een uitkering van enkele tientallen euro’s per maand, terwijl er tonnen in Nederlands vastgoed werden geïnvesteerd. De aangekochte panden werden gebruikt voor hennepteelt.

Het Openbaar Ministerie onderzocht via internationale rechtshulpverzoeken bankrekeningen in onder meer Armenië en Frankrijk.

Daaruit bleek onder meer:
- grote contante stortingen vlak vóór vastgoedbetalingen;
- betalingen via verschillende familieleden zonder duidelijke tegenrekeningen;
- inkomens die totaal niet in verhouding stonden tot de investeringen.

De rechtbank concludeert dat hierdoor een gerechtvaardigd vermoeden van een criminele herkomst van het geld ontstaat. In zo’n situatie mag van verdachten worden verwacht dat zij een concrete, verifieerbare en niet op voorhand hoogst onwaarschijnlijke verklaring geven over de legale herkomst van het in vastgoed geïnvesteerde geld.

Die verklaring kwam er niet. Integendeel: verklaringen bleken wisselend, onvoldoende onderbouwd of zelfs gebaseerd op valse documenten. Ook werd pas vlak vóór de zitting een aantal stukken ingebracht, wat de geloofwaardigheid van de verklaring niet ten goede kwam.

De conclusie van de rechtbank is daarom helder:
Bij gebrek aan een plausibele verklaring kan worden aangenomen dat het geld waarmee de panden zijn gekocht afkomstig is uit enig misdrijf.

> Een illustratieve zaak die laat zien hoe financiële analyse, internationale samenwerking en het ontbreken van een plausibele verklaring voor de herkomst van het geld samen kunnen leiden tot een bewezenverklaring van witwassen.

De uitspraak is te lezen via onderstaande link.

Uitspraak: Rechtbank Gelderland

Terug naar overzicht