Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

24-10-2025

Wanneer kan sprake zijn van een criminele herkomst van vermogen bij ondergronds bankieren?

De Rechtbank Rotterdam heeft recent uitspraak gedaan in een zaak waarin de verdachte via EncroChat en Sky ECC betrokken was bij ondergronds bankieren. Uit de communicatie bleek dat hij grote sommen contant geld (€2,8 miljoen) en cryptovaluta (216,23 Bitcoins) overdroeg via versleutelde netwerken.

Oordeel van de rechtbank in deze zaak:
Alleen het feit dat iemand aan ondergronds bankieren doet, is niet voldoende om te concluderen dat het om crimineel geld gaat.

Toch kunnen volgens de rechtbank bepaalde indicatoren wijzen op een criminele herkomst zoals:
- gebruik van EncroChat en Sky ECC;
- overdrachten op wisselende openbare plekken;
- gebruik van tokens;
- versluierd taalgebruik; en
- transacties in cryptovaluta.

De rechtbank benadrukt dat deze combinatie van factoren een gerechtvaardigd vermoeden van een criminele herkomst oplevert. Omdat de verdachte geen aannemelijke verklaring gaf voor een legale herkomst, kon volgens de rechtbank worden uitgesloten dat de gelden een legale herkomst hadden en volgt een veroordeling voor het medeplegen van gewoontewitwassen.

Een interessante uitspraak die de grenzen verduidelijkt tussen hawala-bankieren en witwassen via ondergronds bankieren.

ECLI:NL:HR:2014:3044 waarin de HR eerder concludeerde dat gelden bij hawala-bankieren (oftewel het zonder vergunning verwerven en/of voorhanden hebben en/of overgedragen van gelden) niet per definitie van misdrijf afkomstig zijn, wordt in dit verband opnieuw bevestigd als belangrijk juridisch uitgangspunt.

De uitspraak is te lezen via onderstaande link.

Uitspraak: Rechtbank Rotterdam

Terug naar overzicht