Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

02-07-2026

Geen vragen stellen over het gebruik van een bankrekening leidt tot het bewust aanvaarden van de aanmerkelijke kans op witwassen.

Dat was in deze strafzaak voldoende om tot een bewezenverklaring van opzetwitwassen te komen.

De verdachte opende een bankrekening voor een ander. In een periode van nog geen twee maanden kwamen daarop 1.606 Tikkiebetalingen binnen, goed voor € 109.335. Voor iedere contante opname ontving hij € 50. Een deel van het geld werd opgenomen, een ander deel werd vergokt.

Wat was het verweer van de verdachte?
Hij had bewust niet gevraagd waarom hij deze handelingen voor een ander moest verrichten.

De rechtbank kon zich niet vinden in die redenering.
Niet vereist is dat vaststaat dat de verdachte precies wist waar het geld vandaan kwam of welk gronddelict eraan ten grondslag lag. Doorslaggevend was dat hij bewust de aanmerkelijke kans heeft aanvaard dat zijn bankrekening werd gebruikt voor criminele doeleinden. Door geen vragen te stellen en toch zijn rekening beschikbaar te stellen, nam hij dat risico willens en wetens op de koop toe.

Dat is precies de kern van voorwaardelijk opzet!

> Voor Wwft-instellingen bevat deze uitspraak een belangrijke les. Ook in de praktijk van notarissen, accountants, belastingadviseurs en andere poortwachters komt het regelmatig voor dat cliënten aangeven dat zij "er verder niet naar hebben gevraagd" of "ervan uitgingen dat het wel goed zat". Juist dát is een belangrijk signaal.

Wie bewust wegkijkt voor duidelijke risico-indicatoren, kan niet volhouden dat hij niets wist. Het bewust aanvaarden van de aanmerkelijke kans op witwassen kan voldoende zijn voor een veroordeling wegens opzetwitwassen.

> Deze uitspraak onderstreept opnieuw waarom kritische vragen stellen, doorvragen en het herkennen van witwasindicatoren geen formaliteiten zijn, maar de kern vormen van een effectieve Wwft-naleving.

De uitspraak is te lezen via onderstaande link.

Uitspraak: Rechtbank Overijssel

Terug naar overzicht