Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

15-05-2026

Witwassen via een financiële schijnconstructie.

Het gerechtshof Den Haag maakte in deze recent gepubliceerde zaak korte metten met de schijn van “normale financiering”.
De verdachte maakte namelijk gebruik van een hypotheekconstructie via Panama, een Liechtensteinse bankrekening, contante stortingen van tonnen, schijnleningen en geldstromen via Dubai en Londen.

𝗠𝗼𝗱𝘂𝘀 𝗼𝗽𝗲𝗿𝗮𝗻𝗱𝗶
Wat deze uitspraak vooral laat zien: witwassen zit vaak niet in één opvallende transactie, maar in de combinatie van signalen. Contante stortingen, buitenlandse vennootschappen, onlogische geldroutes, leningen zonder aflossing en contracten die uitsluitend lijken te zijn opgesteld “voor de bank”.

𝗡𝗼𝘁𝗮𝗿𝗶𝘀𝗸𝗮𝗻𝘁𝗼𝗼𝗿
Opvallend is ook de rol van het notariskantoor. De derdengeldenrekening en hypotheekakte werden gebruikt binnen een constructie die achteraf volgens het hof feitelijk een schijnhandeling bleek te zijn. Daarmee onderstreept deze zaak opnieuw hoe belangrijk het is dat notariskantoren niet alleen kijken naar de formele documenten, maar vooral naar de economische realiteit achter een transactie.

𝗪𝗮𝘁 𝘄𝗮𝗿𝗲𝗻 𝗱𝗲 𝗿𝗶𝘀𝗶𝗰𝗼𝘀𝗶𝗴𝗻𝗮𝗹𝗲𝗻
Een hypotheek waarbij:
- de vermeende geldverstrekker niet de werkelijke financier is;
- het geld via meerdere buitenlandse entiteiten loopt;
- grote contante stortingen aan de basis liggen; en
- nooit rente of aflossing wordt betaald.
Dergelijke signalen zouden bij iedere poortwachter direct tot extra vragen moeten oproepen.

De uitspraak is daarmee opnieuw een duidelijke reminder voor notarissen, accountants en andere Wwft-instellingen. Juist bij ogenschijnlijk reguliere vastgoed- en financieringstransacties schuilt een aanzienlijk witwasrisico. De vraag is niet alleen of documenten juridisch kloppen, maar vooral of het verhaal economisch en feitelijk logisch is.

“Wij kunnen schrijven wat we willen”, schreef één van de betrokkenen in een e-mail over de contracten.

Dat laatste zinnetje vat deze zaak misschien nog wel het beste samen!

De uitspraak is te lezen via onderstaande link.

Uitspraak: Gerechtshof Den Haag

Terug naar overzicht