Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

02-07-2026

FIU-Nederland publiceert jaaroverzicht 2025.

FIU-Nederland (FIU-NL) heeft het jaaroverzicht 2025 gepubliceerd. Uit dat overzicht blijkt hoe criminele geldstromen zich steeds slimmer verplaatsen en verhullen, via constructies als derdenbetalingen, zorgfraude, stromannen en cryptovaluta.

Een van de witwasrisico’s die in het jaaroverzicht wordt uitgelicht, zijn derdenbetalingen. Bij derdenbetalingen levert een partij goederen of diensten aan een afnemer, terwijl een derde partij de betaling doet. Juist die opzet brengt risico’s met zich mee, omdat niet altijd duidelijk is wie de daadwerkelijke afnemer is en waar het geld vandaan komt. Daardoor kunnen dergelijke betalingen worden ingezet om geld- en goederenstromen te verhullen. FIU-NL zag daar in 2025 duidelijke signalen van.

Combinaties van methodes
Derdenbetalingen zijn doorgaans geen op zichzelf staand fenomeen. FIU-NL ziet hoe ze vaak samenvallen met misbruik van rechtspersonen en de inzet van katvangers of stromannen. In zulke constructies worden vennootschappen op naam van anderen gezet, terwijl criminelen achter de schermen de touwtjes in handen hebben. Die verwevenheid komt ook terug bij zorgfraude, waar witwasstructuren worden gebruikt om valse facturen te betalen, belasting te ontwijken en medewerkers contant uit te betalen met crimineel geld. FIU-NL laat daarmee zien dat financiële criminaliteit zich zelden in één losse vorm voordoet, maar juist vaak een combinatie is van methoden en schakels.

Cryptovaluta
Ook cryptovaluta wordt in het jaaroverzicht als aandachtspunt benoemd. Door de komst van MiCAR zijn de regels voor cryptodienstverleners binnen de EU aangescherpt en geharmoniseerd. Dat heeft gevolgen voor de meldingsplicht in Nederland: een deel van de cryptodienstverleners valt daardoor niet langer onder de Nederlandse meldplicht. Tegelijkertijd laat het jaaroverzicht zien dat cryptovaluta op meerdere manieren wordt misbruikt. Om geld weg te sluizen bij slachtoffers van oplichting, criminele opbrengsten om te zetten in digitale valuta en die vervolgens via internationale exchanges weer om te wisselen naar giraal geld. Daarmee blijft cryptovaluta een veelgebruikt instrument in allerlei vormen van criminaliteit, van drugs en ondergronds bankieren tot de aankoop van goederen.

De cijfers van het jaarverslag
In 2025 ontving FIU-NL in totaal ruim 3 miljoen ongebruikelijke transacties en werden 92.000 transacties als verdacht bestempeld. Die meldingen vormen de basis voor de analyses van FIU-NL. Dankzij de signalen van poortwachters en de inzet van publieke partners blijft de organisatie zo nieuwe patronen in criminele geldstromen zichtbaar maken. Lisette Heerze, waarnemend hoofd FIU-NL, zegt hierover: “Ook in 2025 hebben we gezien dat we zien dat criminelen voortdurend zoeken naar nieuwe constructies en nieuwe manieren om geld wit te wassen of terrorisme te financieren. Samenwerking met onze publieke en private partners in een systeemgerichte aanpak is cruciaal om deze nieuwe ontwikkelingen als systeem te onderkennen en tegen te gaan. Daar ligt de komende jaren onze focus.”

Het jaarverslag is te lezen via onderstaande link.

Jaarverslag 2025 FIU-Nederland

Terug naar overzicht