Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

16-01-2026

Het verstrekken van onjuiste informatie bij een hypotheekaanvraag leidt tot een veroordeling voor hypotheekfraude en witwassen.

De rechtbank heeft in deze zaak bewezen verklaard dat een verdachte bewust onjuiste informatie verstrekte bij een hypotheekaanvraag en heeft de verdachte veroordeeld voor hypotheekfraude en witwassen.

Wat speelde er in deze zaak?
– Meerdere aanvragen van de verdachte voor een beleggingshypotheek werden afgewezen door de bank.
– Daarna werd door de verdachte bij een nieuwe aanvraag opgegeven dat het pand voor eigen bewoning zou zijn.
– Op basis daarvan werd door de bank de hypotheeklening verstrekt.
– In werkelijkheid was het pand al vóór levering bij de notaris verhuurd en is het ook daarna steeds verhuurd gebleven.

De rechtbank oordeelt dat de hypotheekaanvraag én de hypotheekakte opzettelijk vals zijn opgemaakt. De verdachte wist dat eerlijke informatie zou leiden tot een afwijzing bij de bank en koos daarom bewust voor een onjuiste voorstelling van zaken. Het verweer dat de verdachte kon vertrouwen op de hypotheekadviseur en/of de notaris hield daarbij geen stand.

Niet alleen de hypotheekfraude is bewezen, maar ook het witwassen, omdat alle huuropbrengsten én de winst uit de verkoop van het pand worden gezien als direct afkomstig uit het gepleegde misdrijf zijnde hypotheekfraude.

Voor Wwft-poortwachters zoals banken en notarissen is deze uitspraak extra relevant bij het voorkomen van hypotheekfraude. In de hypotheekaanvraag en -akte werd namelijk expliciet verklaard dat de verdachte zelf in het pand ging wonen en dat het pand niet werd verhuurd — terwijl dat laatste feitelijk al wél het geval was.
Een dergelijke evidente tegenstrijdigheid kan aanleiding geven om nader cliëntenonderzoek te doen en te overwegen om een melding te doen van een ongebruikelijke transactie.

De uitspraak is te lezen via onderstaande link.

Uitspraak: Rechtbank Noord-Holland

Terug naar overzicht