Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

28-09-2025

De FIU-NL legt in een artikel middels een rapport van het WODC het fenomeen ondergronds bankieren uit.

Ondergronds bankieren, we hebben er volgens de FIU-NL allemaal wel een beeld bij. Maar hoe groot is het fenomeen, wat is de werkwijze en wat is de mate van verwevenheid met de georganiseerde criminaliteit?

Op die vragen geeft het WODC-antwoord in haar nieuwste rapport. Conclusie is onder andere dat de netwerken van ondergrondse bankiers groter en dynamischer zijn geworden en de werkwijzen complexer. Het ‘traditioneel’ verplaatsen van contant geld is niet langer de kernactiviteit. Nieuwe generaties ondergrondse bankiers zitten dichter op internationale drugshandel en/of stappen (deels) over op cryptovaluta, schrijft het WODC.

Het WODC onderzocht een selectie van bij de politie bekende netwerken en interviewde medewerkers van verschillende organisatie waaronder van FIU-Nederland. Het rapport bevestigt wat de FIU-NL ook in de analyses binnen de Fintell Alliance ziet: bedrijven worden gebruikt als dekmantel voor de bankiersactiviteiten of het verschaffen van (fictieve) banen of facturen. Ook kan via een bedrijf contant geld giraal worden gemaakt. Door crimineel verkregen geld als contante omzet van het bedrijf te doen voorkomen, wordt het witgewassen.

Net als in de analyses van de FIU-NL geeft het rapport zicht op internationale handelsstromen die door ondergrondse bankiersnetwerken worden gebruikt om crimineel verkregen geld te verplaatsen, het zogenoemde Trade Based Money Laundering (TBML). Ook benoemt het rapport het cash Compensatie Model (CCM), een witwasmethode die de FIU-NL in het vorige jaaroverzicht heeft beschreven.

Het rapport van het WODC over ondergronds bankieren is te downloaden en te lezen via onderstaande link.

Rapport WODC: Ondergronds bankieren

Bron: FIU-NL

Terug naar overzicht